■予算設定とは
1ヶ月間に使えるお金の上限を決め、貯金の目標を達成するための機能です。手取り月収と目標貯金額から算出する「月間予算」に加え、食費などの「カテゴリ予算」、そして本サービス独自の指標である「うるおい予算」の切り口で予算を管理できます。
設定した予算の進捗状況は、収支画面やマンスリーレポートから確認できます。
うるおい予算：
支出を「必需品」「普段づかい」「うるおい」の3つの項目に分類し、お金の「価値観や重要度」に沿って予算を配分する機能です。
カテゴリ予算：
食費、日用品、交通費といった、お金の使い道ごとに予算を配分して管理する機能です。
■うるおい予算設定手順
1.画面左上のメニューを開き、一覧から「予算設定」を開きます。
2.「手取りの月収」と「目標貯金」を入力し、算出された「月間予算」を確認します。
3.画面内にある「うるおい予算」タブをタップし、「うるおいチェック機能利用」をONにします。
4.「必需品」「普段づかい」「うるおい」の各項目に金額を配分します。
※「タイプを選択」から目安となる配分を自動入力することも可能です。
5.「うるおい設定」の項目で、ご自身が大切にしたい支出のテーマを最大3つまでテキスト入力します。
6.画面右上の「保存」をタップして完了です。
■カテゴリ予算設定手順
1.画面左上のメニューを開き、一覧から「予算設定」を開きます。
2.「手取りの月収」と「目標貯金」を入力し、算出された「月間予算」を確認します。
3.画面内にある「カテゴリ予算」タブをタップし、「カテゴリ予算機能利用」をONにします。
4.各カテゴリの入力欄に具体的な予算額を入力します。
5.画面上部の「残り」の金額が￥0になっていることを確認します。
6.画面右上の「保存」をタップして完了です。
■注意事項
・「うるおい予算」「カテゴリ予算」それぞれの合計金額が「月間予算」と一致していない場合は、設定を保存することができません。
・「うるおいチェック機能利用」をオフにしている場合は、予算設定画面での「うるおい予算」の配分設定や、収支画面での進捗表示、マンスリーレポートの発行は行われません。